4216 – BVG Basics – Festlegen der Anlagestrategie

Dieser Onlinekurs führt die Teilnehmenden in die drei Steuerhebel der finanziellen Führung der Vorsorgeeinrichtung ein und zeigt, wie die Anlagestrategie – einer der drei Hebel – in der Vorsorgepraxis festgelegt wird. Ausgehend vom gesamten Anlageprozess werden die rechtlichen Rahmenbedingungen der Vermögensanlage und die zulässigen Anlagekategorien aufgezeigt. Das Herzstück der Anlagestrategie stellt die strategische Asset Allokation dar. Diese bestimmt 80 bis 95 Prozent der künftigen Anlagerendite. Die Schätzung der erwarteten Rendite der Anlagestrategie wird an einem Fallbeispiel illustriert und mit der notwendigen Sollrendite verglichen. Von Gesetzes wegen muss die Übereinstimmung der Anlagestrategie mit der erwarteten Entwicklung der Vorsorge- verpflichtungen regelmässig überprüft werden.